İş Planı Essentials: Bir Nakit Akım Projeksiyon Yazma

Bu iş planının sonunda, ama mali planın bölümü iş fikrinin uygulanabilir olup olmadığını belirler bölümdür ve planın herhangi bir yatırım çekmek mümkün olacak olsa da olmasa belirlemede önemli bir bileşeni olan iş fikri.

Temel olarak, finansal plan kesiti üç mali tabloların oluşur gelir tablosu , nakit akım projeksiyonu ve bilanço ve bu üç tabloların kısa bir açıklama / analiz.

Bu makale, bu üç finansal tabloların her hazırlanması yoluyla götürecektir. İlk Ancak, size giderleri inceleyerek gerekir finansal verilerin bazı araya toplamak gerekir.

iki kategoriye ayrılır gibi iş giderlerinin düşünün; start-up masrafları ve işletme giderleri.

işinizi kalkarken ve başlangıç ​​masrafları kategorisine gider çalışan tüm masraflar. Bu giderler şunları içerebilir:

• İşletme tescil ücretleri
• İş lisans ve izinler
• Başlangıç ​​envanteri
• Kira mevduat
• mülkiyet peşinatlar
• ekipman üzerinde peşinatlar
• Yardımcı ücretleri kurmak

Bu başlangıç ​​giderlerin sadece bir örnektir; Onları aşağı yazmaya başlamak gibi kendi liste muhtemelen en kısa sürede genişleyecektir.

Faaliyet giderleri çalışan iş tutmanın maliyetlerdir. Her ay ödemek zorunda gidiyoruz şeylerin olarak düşünün. işletme giderlerinin Listeniz şunları içerebilir:

• Maaşlar (sizin ve personel maaşları)
• Kira veya ipotek ödemeleri
• Telekomünikasyon
• Araçlar
• İşlenmemiş içerikler
• Depolama
• dağıtım
• tanıtım
• Borç ödemeleri
• Ofis malzemeleri
• Bakım

Bir kez daha, bu size olacak almak için kısmi bir listesi adildir. Eğer işletme giderleri liste tam aldıktan sonra toplam Eğer her ay işiniz devam maliyetinin ne kadar olacağını gösterecektir.

6 ile bu sayıyı çarpın ve işletim giderlerinin altı aylık tahmini var. Sonra başından yukarı giderler liste toplamına bu eklenti ve size tam başlatmak maliyetleri için bir rakam olacak.

Şimdi Gelir Tablosuna başlayarak birlikte iş planı için bazı mali tablolarını koyarak bakalım.

Gelir tablosu

Gelir Tablosu iş planının Mali Planı bölümünde eklemeniz gereken üç mali tabloların biridir.

Gelir Tablosu, belirli bir süre için gelir-giderleri ve kârı gösterir. Bu iş zaman içinde bu noktada karlı olup olmadığını gösterir işinizin bir enstantane; Gelir – Gider = Kar / Zarar.

kurulan işletmeler normalde iş planının amaçları için bir gelir tablosu her mali çeyrek, hatta bir kere Her mali yıl, üretmek iken, bir Gelir Tablosu daha sık oluşturulmalıdır – ilk yıl için aylık.

İşte hizmet tabanlı iş için ilk çeyreği için bir Gelir Tablosu taslak. Bir ürün bazlı iş bu Gelir Tablosu şablonu nasıl adapte hakkında açıklama izledi oluyor.

Değil bu Gelir Tablosu kategorilerin her işiniz için geçerli olacaktır. uygulamak ve işinizle bu şablonu uyarlamak için gerekli kategoriler eklemek olmayanları dışarıda bırakın.

(Hat “satır listeleyen her ay” ile belirtildiği gibi) iş planının bir parçası olarak bu şablonu kullanmak için, her ay için uygun şekillerde bir tablo olarak kurmak ve doldurmanız gerekir.

Bir ürün bazlı iş varsa, Gelir Tablosu Gelir bölümü farklı görünecektir. Hasılat Satış denir ve envanter sorumluydu gereken yapılacaktır. İşte envanter maliyeti Gelir bölümünde nasıl hesaplandığını gösteren bir örnektir:

Gelir Tablosu Gider kısmı, ancak, yukarıda sağladık şablona çok benzer.

iş planının Mali Planı bölümünde eklemeniz gereken bir sonraki finansal tablo geçmek için hazır mısınız? Nakit Akım Projeksiyon yanındadır.

Nakit Akışı Projeksiyon

Nakit Akım Projeksiyon nakit ve işinizin akmaya bekleniyor gösterir. Senin için, bir nakit akışı fazlasının başa kısa vadeli yatırımları düzenlemek isteyebilirsiniz ne zaman harcamaları çok yüksek olup olmadıklarını öğrenmek veya icar, nakit akış yönetimi için önemli bir araçtır. iş planının bir parçası olarak, bir Nakit Akışı Projeksiyon size ne kadar sermaye yatırımı iş fikri ihtiyaçlarını çok daha iyi bir fikir verecektir.

Bir banka kredileri memuru için Nakit Akım Projeksiyon iş iyi bir kredi riski olduğunu kanıtlar sunmaktadır ve iş kredi veya kısa vadeli kredinin bir hat için iyi bir aday haline yandan yeterli para olacağını.

Bir nakit akış tablosuna sahip bir Nakit Akım Projeksiyon karıştırmayın. Nakit Akım Tablosu Nakit ve işinizin geçmiş bulunan gösterir. Bir başka deyişle, geçmişte oluştu nakit akışını açıklar. Nakit Akışı Projeksiyon gelecekte bir zaman seçilmiş süre boyunca üretilen veya harcanan düzeyde olması beklenir nakit gösterir.

Nakit Akış raporları her iki tip işletmeler için önemli iş karar verme araçları olmakla birlikte, biz iş planında Nakit Akım Projeksiyonu sadece endişelendik. İşinizi planının Mali Planı kısmının bir parçası olarak bir yıllık süre içinde her ay için Nakit Akışı Projeksiyonlar göstermek isteyecektir.

Nakit Akım Projeksiyonu için üç bölümü vardır. Birinci bölüm sizin Nakit Gelirleri ayrıntıları. Her ayın tahmini satış rakamlarını girin. Bu nakit gelirleri olduğunu unutmayın; Yalnızca sizinle ilgilenen belirli bir ay boyunca nakit olarak tahsil olan satışlarını girecektir.

İkinci bölüm sizin Nakit Ödemeler olduğunu. defterine çeşitli gider kategorilerini alın ve aslında her ay için o ay ödeme bekliyorlar nakit harcamalarını sıralar.

Nakit Akım Projeksiyonu üçüncü bölümü kasa ödemeleri için nakit Gelirler Uzlaşma olduğunu. Kelime “uzlaşma” da anlaşılacağı gibi, bu bölüm önceki ay operasyonlarından aktarımıdır bir açılış dengesi ile başlar. mevcut ayın Gelirleri bu bakiyesine eklenir; mevcut ayın Ödemeler çıkarılır ve düzeltilmiş nakit akım dengesi sonraki aya gerçekleştirilir.

Burada (iş koşturmanın olduğu zaman üzerinde veya üstü) iş planı için kullanabileceğiniz bir nakit akış Projeksiyon şablondur:

Nerede:

NAKİT AKIŞI = TOPLAM NAKİT GELİRLER – TOPLAM kasa ödemeleri

AÇILIŞ NAKİT DENGESİ = önceki ayın KAPANIŞ NAKİT DENGESİ

KAPANIŞ NAKİT DENGESİ = AÇMA NAKİT DENGESİ + para AKIŞ

Bir kez daha, kendi iş için bu şablonu kullanmak için, silip kendi iş için geçerli uygun Gelir ve Ödeme kategorileri eklemek gerekecektir.

Bir Nakit Akım Projection araya koyarak ana tehlike sizin öngörülen satış konusunda iyimser üzerinde olmak olduğunu. Terry Elliott makale, Satış Tahmini 3 Yöntemleri, bunu önlemek ve Nakit Akım Projeksiyonlar için doğru satış tahmini nasıl yapılacağı ayrıntılı bir açıklama sağlar bulundu.

Eğer Nakit Akım Projeksiyonlar tamamlamış gerçekleştirdikten sonra, Bilanço geçmek zamanı.

Bilanço

Bilanço iş planının Mali Planı bölümünde eklemeniz gereken mali tabloların sonuncusu. Bilanço zaman içinde belirli bir noktada işinize net değerinde bir tablo ortaya koymaktadır. Bu 3 kategoride bu verileri kırarak, işiniz hakkında tüm finansal verileri özetlemektedir; varlık, yükümlülük ve özkaynak.

İlk Bazı tanımları:

Varlıklar şirkete ait finansal değerin somut nesnelerdir.

Bir yükümlülük şirketin alacaklı borçlu bir borç olduğunu.

Eşitlik toplam yükümlülükler toplam aktifler çıkarılır net farktır.

Birikmişkârlar değil temettü olarak ödenir yani genişleme süre ile saklanması kazanç vardır.

(- Satış ve giderlerin masraf geliri) Mevcut kazanç bilanço tarihine kadar mali yılı için kazançlarınızdır.

Sizin genel muhasebede tüm hesaplar bir varlık, bir yükümlülük veya özkaynak olarak kategorize edilir. Aralarındaki ilişki bu denklemde ifade edilir: Varlıklar = Borçlar + Özsermaye .

iş planının amacıyla, Gelir Tablosu ve Nakit Akış Projeksiyonlar bilgileri özetlemek amacıyla proforma Bilanço oluşturmuş olursunuz. Normalde bir iş yılda bir kez bir Bilançosu hazırlar.

Burada (iş koşturmanın olduğu zaman üzerinde veya üstü) iş planı için kullanabileceğiniz bir Bilanço için bir şablon:

Bir kez daha, bu şablon işiniz için geçerli olabilir varlık ve borçlarının farklı kategoride bir örnektir. Bilanço Eğer genel muhasebede kurdunuz hesaplarını yeniden üretecektir. Yukarıdaki kendi işine uygun Bilanço şablonunda kategoriler değiştirmeniz gerekebilir.

Eğer Bilanço tamamlamış sahip olduktan sonra, üç mali tabloların her birine ilişkin kısa bir analiz yazmak için hazırsınız. Bu analiz paragrafları yazarken, yerine derinlemesine bir analizini yazmaktan daha kısa tutmak ve noktalarını ele istiyorum. finansal tablolar kendileri (Gelir Tablosu, Nakit Akım Projeksiyonlar ve Bilanço) iş planın Ekler yerleştirilecektir.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal