Table of Contents
Stoklar veya tahvil? İşte fonlar yukarı bölmek için birkaç yolu vardır.
Eğer bir portföy oluştururken, atmalıdır ilk adımdan biri stokları vs tahvil yatırım yapmak istiyorum nasıl para çok belirlemektir. Doğru cevap yatırımcı olarak deneyiminiz, yaşınız ve kullanmayı planlıyorsanız yatırım felsefesi de dahil olmak üzere birçok şeyi bağlıdır.
Çoğu insan için, bu yatırım yaşam için olduğu yaklaşım için yardımcı olur, ve zaman ufku yaşam beklentisi olduğunu.
uzun vadeli bir bakış açısı benimseyerek zaman, hisse senetleri vs tahvil olmalıdır yatırımlarınızla ne yüzdesini belirlemek için bir şey denilen stratejik varlık tahsisi kullanabilirsiniz.
Farklı varlık sınıflarının (kısa vadeli iniş çıkışlar ile ölçülen risk) stratejik varlık tahsisi yaklaşımı ile, getiri oranları ve oynaklık düzeyleri tarihsel tedbirlere dayalı yatırım karışımını seçin. Örneğin, son stoklarında kısa vadede (örneğin 15 + yıl kadar uzun süreler boyunca ölçülen) bağları daha yüksek getiri oranı, ancak daha fazla volatilite oldu.
Dört tahsis örnekleri aşağıda stratejik yaklaşıma dayanmaktadır – Uzun bir süre (15+ yaş) üzerinde sonuca bakıyoruz anlamına gelir. hayat için yatırım yaptığınızda,, haftalık, aylık, hatta yıllık günlük getiri bakarak başarısını ölçmek gerekmez; yerine Birden yıl zaman aralıklarındaki sonuçlarına bakmak.
Ultra agresif Ayırma:% 100 Stoklar
Hedefiniz% 9 veya daha fazla getiri elde etmek ise, hisse senetleri için portföyünün% 100’ünü ayırmak isteyeceksiniz.
Eğer portföy belki portföy aşağı kadar -60 olarak% bile bütün bir takvim yılı aşağı kadar -30 olarak% olduğunu ve nerede bir noktada tek bir takvim çeyreği maruz kalacağını tahmin gerekir. Yani yatırılan her 10.000 $ gelir; değeri 4.000 $ düşebilir. uzun yıllar boyunca, tarihsel olarak (zamanın yaklaşık% 28’ini oldu) aşağı yıllar (zamanın yaklaşık% 72’sini meydana gelmiş) pozitif yıl telafi edilmelidir.
Orta Agresif Ayırma:% 80 Stoklar,% 20 Bağlar
Eğer% 8 veya daha fazla getiri uzun vadeli oranını hedeflemek istiyorsanız, hisse senetleri için portföyünün% 80’ini nakit ve tahvil için% 20 ayırmak isteyeceksiniz. Eğer portföy belki portföy aşağı kadar -40 olarak% bile bütün bir takvim yılı aşağı kadar -20 olarak% olduğunu ve nerede bir noktada tek bir takvim çeyreği maruz kalacağını tahmin gerekir. Yani yatırılan her 10.000 $ gelir; değeri 6.000 $ düşebilir. Bir yıl yaklaşık kez tahsisi bu tür yeniden dengelemek için en iyisidir.
Orta Büyüme Tahsisi:% 60 Stoklar,% 40 Bağlar
Eğer% 7 veya daha yüksek getiri uzun vadeli oranını hedeflemek istiyorsanız, hisse senetleri için portföyün% 60 nakit ve tahvil için% 40 ayırmak isteyeceksiniz. Sen bir noktada tek bir takvim çeyreği ve portföy aşağı kadar -20 olarak% değerinde olan bütün bir takvim yılı maruz kalacağını tahmin gerekir. Yani yatırılan her 10.000 $ gelir; değeri $ 8,000 düşebilir. Bir yıl yaklaşık kez tahsisi bu tür yeniden dengelemek için en iyisidir.
Muhafazakar ayırmalarının: Hisse Less Than 50%
Eğer daha yüksek getiri elde daha sermaye korunması ile daha ilgili, o zaman stoklarında Portföyünüzdeki en fazla% 50 yatırım.
Hala oynaklığı sahip olacak ve yılda sahip olabilir, ya da portföy aşağı kadar -10 olarak% olan takvim çeyrek.
Ve riskini önlemek isteyen yatırımcılar tamamen tamamen stokları kaçınarak demektir para piyasaları, CD’ler ve tahvil gibi güvenli yatırımlarla sopa gerekir.
tahsisleri yukarıdaki henüz emekli olmayanlar için de bir ön hazırlık. Tahsisat modelin amacı oynaklık veya risk belirli bir düzeyde aşmasını portföyü tutarken getirileri maksimize etmektir. Eğer tasarruf ve yatırımların düzenli para çekme almak gerekir emekliliğe geçiş yaparken Bu tahsisler sizin için doğru olmayabilir.
Eğer alarak para çekme, yaşam için güvenilir bir gelir sunmaya döner maksimize adresinin yatırım hedefi değişiklikleri başlar decumulation faz, girerken.
getirileri maksimize etmek amacıyla özel bir portföy yaşam için tutarlı gelir getirici o kadar etkili olmayabilir. Hayatın fazlı ve hedefleri değiştikçe, sizin portföy değiştirmek gerektiğini unutmayın. Eğer emeklilik yakınında iseniz, emeklilik yatırım hayatın bu aşamasında farklı yapılması gereken gibi bazı alternatif yaklaşımları kontrol etmek isteyeceksiniz. Örneğin, emekli, sonraki beş ila on yıl içinde çekilmeye gerek miktarını hesaplamak olabilir ve bu hisse senetleri yatırım kalanı, tahvil için tahsis Portföyünüzün kısmı haline gelir.
tüm yatırımcılar için, örneğin altın veya teknoloji stoklarının veya gayrimenkul fonları taşıma gibi, son eğilim yakalanmak kolay olabilir. amaç ziyade son fad üzerinde tasarlanmış bir portföy üzerinde tasarlanmış bir portföy sahip bir faydası yoktur. Bir ayırma modeli tercih edin, ve beladan uzak portföyünüzü devam edeceğiz.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.