gayrimenkul yatırım, yatırım en eski türlerinden biridir insan uygarlığının ilk günlerinden beri var olan. Modern borsaları predating, gayrimenkul her yatırımcı ciddi sunduğu eşsiz nakit akışı, likidite, karlılık, vergi ve çeşitlendirme yararları için kendi portföyüne eklemeyi düşünmelisiniz beş temel varlık sınıfları biridir. Bu tanıtım kılavuzda, gayrimenkul yatırım temelleri adım adım, ve edindiği veya gayrimenkul yatırımlarında sahipliğini alabilir farklı yolları ele alacağız.

İlk olarak, temel bilgiyle başlayalım: emlak yatırım nedir?

Emlak Yatırım Nedir?

Gayrimenkul yatırım yapan, yatırım geniş bir kategori ve finansal faaliyetler nasılsa somut özelliğine bağlı maddi mülkiyet veya nakit akışlarının para kazanıyorsunuz etrafında.

gayrimenkul para kazanmak için dört ana yolu vardır:

1. Emlak Takdir : Bu değer zaman mülkiyet artar olduğunu. Bu alanda mülkiyet talebini artırır gayrimenkul piyasasında bir değişikliğe bağlı olabilir. Bu potansiyel alıcılar veya ev sahipleri için daha çekici hale getirmek için size gayrimenkul yatırım koymak yükseltmeleri kaynaklanabilir kullanabilirsiniz. Gayrimenkul takdir olsa, zor bir oyun.
2. Nakit Akışı Gelir (Kira) : gayrimenkul yatırım Bu tür böyle bir apartmanın olarak bir gayrimenkul mülk satın alma ve kira gelen nakit akışı toplamak öyle işletim odaklanır. Nakit akım gelir apartman binaları, ofis binaları, kiralık evler ve daha da oluşturulabilir.
3. Emlak İlgili Gelir : Bu satın alma ve mal satışından komisyon aracılığıyla para kazanmak simsarları ve diğer sektör uzmanları tarafından oluşturulan gelirdir. Aynı zamanda bir mülk gün be gün operasyonları çalışan karşılığında kira bir kısmını alırlar olsun gayrimenkul yönetim şirketleri içerir.
4. Yan Gayrimenkul Yatırım Geliri : Bazı gayrimenkul yatırımları için bu kâr büyük bir kaynak olabilir. Yan gayrimenkul yatırım geliri düşük kira daireler ofis binaları veya çamaşırhane otomatlar gibi şeyleri içerir. Aslında, onlar müşterilerinin yarı esir koleksiyonundan para kazanmak icar, daha büyük gayrimenkul yatırım içinde mini-işletmelere hizmet.

Gayrimenkul yatırım en saf, en basit formu tüm nakit akışı hakkında kiraları ziyade takdir . Ayrıca ev sahibi olarak bilinen yatırımcı, maddi mülkiyet bir parça elde ettiğinde Gayrimenkul yatırım bu ham tarım arazisi, üzerinde bir ev ile arsa, üzerinde bir ofis binası ile arazi, üzerinde bir sanayi depo ile kara veya olsun, meydana bir apartman.

O daha sonra bir olarak bilinen bu özellik, kullanmak isteyen birini bulur  kiracı ve onlar bir anlaşma yapmanız. Kiracı gayrimenkul erişim izni verilir ve bazı kısıtlamalarla, belirli bir zaman uzunluğu için, belli şartlar altında kullanmak için – bunlardan bazıları Federal, eyalet ve yerel kanunda belirtilen ve diğerleri vardır edilir kararlaştırılan kira sözleşmesi veya kira sözleşmesi . Karşılığında, kiracı gayrimenkul kullanma yeteneği öder. Ev sahibine o gönderir ödeme “kira” olarak bilinir.

Bir çok yatırımcı için gayrimenkul yatırımlarından kira geliri kar ve hisse senedi ve tahvil yatırım ilgi üzerine çok büyük bir psikolojik avantajı vardır. Onlar özelliğiyle sürücü görüyorum ve elleriyle dokunabilirsiniz. Bunun sevdikleri renk boya veya onu değiştirmek için bir mimar ve inşaat şirketi kiralayabilirsiniz. Daha yüksek üretmek için iyi bir operatöre izin kira oranını belirlemek için müzakere becerilerini kullanabilir harf oranları , ya da “tavan faiz oranları.”

Zaman zaman, gayrimenkul yatırımcıları bu harf oranlarının önemli değil ısrar, borsa kabarcıklar sırasında stok yatırımcılar kadar yanlış olur. Bunun için düşmeyin. Eğer uygun şekilde kira oranlarını fiyatlandırabilmelerinin varsa, makul amortisman rezervleri, mülk ve gelir vergisi, bakım, sigorta ve diğer ilgili harcamalar dahil mülkiyet maliyet hesaplandıktan sonra sizin sermaye getiri tatmin edici fiyatından faydalanmak gerekir. zaman elinizdeki en değerli varlık olarak Ek olarak, yatırımla uğraşmak için gereken süreyi ölçmek gerekir – bu pasif gelir böylece yatırımcılar tarafından el üstünde tutuluyor sebebidir. senin holdingler yeterince büyüktür girince (olmuştu gayrimenkul yatırımlarını dönüştürerek, tesis veya kiralık gelirin bir yüzdesi karşılığında hangi gayrimenkul portföyünün günden güne işlemleri işlemek için bir gayrimenkul emlak yönetim şirketi kiralayabilirsiniz aktif pasif yatırımlara içine başardı.)

Gayrimenkulde Yatırım Başlayacak, bir Kişinin En Popüler Yolları bazıları Nelerdir?

Bir kişinin kendi portföyü için düşünebilirsiniz gayrimenkul yatırımları farklı türde sayısız vardır.

 Bu gayrimenkul yatırımları benzersiz yararları ve sakıncaları, ekonomik özellikleri ve kira döngüleri, alışılmış kira açısından ve malın türü aracılık uygulamalarına dayalı düşme içine ana kategoride açısından düşünmek daha kolaydır. Gayrimenkul özellikleri normalde aşağıdaki gruplardan birine kategorilere ayrılır

• Konut gayrimenkul yatırım – Bu bireyler veya aileler yaşadıkları evlerin veya daire bağlı gayrimenkul yatırım dahil özellikleridir. Bazen bu tip gayrimenkul yatırımları böyle bir lüks deneyim isteyen kiracılar için yaşlılar veya tam hizmet binalar için destekli yaşam tesisleri gibi, bir hizmet işi bileşeni var. Kontratlar genellikle, 12 ay boyunca çalışacak vermek veya gayrimenkul yatırımlarının diğer bazı türlerinden daha piyasa koşullarına çok daha hızlı uyum yol açan iki tarafında altı ay sürebilir.
• Ticari gayrimenkul yatırım – Ticari gayrimenkul yatırımları büyük ölçüde ofis binaları oluşmaktadır. Bu kiralamalar iki ucu keskin kılıç sonuçlanan uzun yıllar içinde kilitlenebilir. Ticari bir gayrimenkul yatırım tamamen zengin fiyatlı kira oranları kabul uzun vadeli kiracı ile kiralanması durumda, nakit akışı karşılaştırılabilir özelliklerine kira oranları (sağlanan kiracı iflas etmez) düşmek bile devam eder. Öte yandan, tam tersi doğrudur – kira oranları arttı önce uzun vadeli kiralama imzaladı çünkü bir ofis binası üzerinde önemli ölçüde altında pazara kira oranları kazanç bulabilirdiniz.
• Endüstriyel gayrimenkul yatırım – depolar ve dağıtım merkezleri, depolama üniteleri, üretim tesisleri ve montaj tesisleri içerebilir endüstriyel gayrimenkul şemsiyesi altında düşmek Özellikleri.
• Perakende gayrimenkul yatırım  – Bazı yatırımcılar alışveriş merkezleri, şerit merkezleri veya geleneksel alışveriş merkezleri gibi özelliklerini kendi istiyorum. Kiracılar perakende mağazaları, saç salonları, restoran ve benzeri işletmeler içerebilir. Bazı durumlarda, ev sahibi o onun kadar kadar yapmak için kira oranları bir teşvik oluşturmak için bir mağazanın perakende satış yüzdesi ihtiva edebilir, veya alışveriş yapan perakende mülkiyet çekici hale getirmek için can.
• Karma kullanımlı gayrimenkul yatırım  – Bu bir yatırımcı geliştirir veya yukarıda belirtilen gayrimenkul yatırımlarının birden fazla türde içeren bir özellik kazanır zaman için bir catch-all kategoridir. Örneğin, kalan katlarda perakende ve zemin katında restoran, önümüzdeki birkaç katlarda ofis alanı ve konut daire vardır çok katlı bina inşa olabilir.

Ayrıca tarafından gayrimenkul yatırım kredileri tarafında yer alabilirim:

• ipotek ve ticari gayrimenkul kredileri underwrites bir banka sahibi olmak. Bu stokların kamu sahipliğini içerebilir. kurumsal veya bireysel yatırımcı bir banka stokları analiz edildiğinde, banka kredilerinin gayrimenkul maruz dikkat etmek öder.
• yüksek faiz oranları genellikle bireyler için özel ipotek Tahsis belki kira-to-kendi kredi sağlanması dahil, ek risk için telafi etmek.
• Eğer geri ödemesi değilse o zaman eşitlik mülkiyetine dönüştürmek bir gayrimenkul projesine borç sağlayan asma menkul, yatırım. Bunlar bazen otel bayilikler geliştirilmesinde kullanılmaktadır.

gayrimenkul yatırım dahil bütün alt dalları vardır:

• seni küçük sermaye bunu geliştirerek, içinde bağladı zorunda sermaye inanılmaz döner oluşturarak, çok daha yüksek oranlarda başkalarına sonra, alt-leasing aynı uzay boşluk Leasing. Bir örnek daha küçük veya mobil çalışanlar ofis süresi satın veya belirli ofisleri kiralayabilirsiniz büyük bir şehirde iyi işletilen esnek ofis iştir.
• Vergi-haciz sertifikalarını Kazanılması. Bunlar bir ezoterik gayrimenkul yatırım alanı ve eller-off ya da deneyimsiz yatırımcı ancak kendileri için uygun değildir – doğru zamanda doğru şartlar altında ve kişinin sağ tür – baş ağrısı telafi etmek için yüksek getiri ve riskler içeriyordu.

Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO)

Tüm bunların ötesinde, aslında bir gayrimenkul yatırım ortaklığına veya GYO olarak bilinen şeyin içinden gayrimenkul yatırım yapabilirsiniz. Bir yatırımcı bir aracı hesabı, Roth IRA, ya da bir tür başka saklama hesabı üzerinden REIT’ler satın alabilirsiniz. onlar işletilen altında vergi yapısı, başka türlü bu tür alışveriş merkezleri ya da otel inşaatı gibi göze mümkün olmaz gayrimenkul projelerine yatırım yapmak daha küçük yatırımcıları teşvik etmek Eisenhower yönetimi sırasında geri oluşturulduğu için GYO benzersizdir. Onlar, temettü payı olarak kar% 90 veya daha fazla dağıtmak için bir şartı dahil olmak üzere birkaç kural takip olarak GYO tedavisi için seçen Şirketler sürece kurumsal gelirler üzerinde hiçbir Federal gelir vergisi ödemek.

GYO’lar yatırım biri dezavantajı hisse senedi aksine onlara ödenen temettüler çoğu kar için kullanılabilir düşük vergi oranları yararlanmak edemez sahibi anlamına gelen “nitelikli temettü”, değil, olmasıdır. Bunun yerine, gayrimenkul yatırım ortaklığı elde edilen kar payları yatırımcının kişisel oranda vergilendirilmektedir. Baş, IRS vergi karmaşıklık çok endişe etmeden bir emeklilik hesabında onları tutmak mümkün olabilir bu nedenle böyle bir Devrilen IRA olarak vergi barınak içinde oluşturduğu GYO temettüler büyük ölçüde ilgisiz iş gelir vergisine tabi değildir hükmetti sonradan etmiştir bir ana sınırlı ortaklık farklı.

(Eğer bu eşsiz menkul hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, göz atarak başlamak  GYO’lar aracılığıyla Emlak Yatırım, GYO likidite, sermaye, nasıl gayrimenkul yatırım avantajı ve çok daha fazlası için REIT’ler kullanmayı kapsar.)

Ev Sahipliği sayesinde Gayrimenkul yatırım

Bir ev satın alarak: yatırımcılara sunulan tüm gayrimenkul yatırım seçenekleri için, ortalama bir insan onun ilk gayrimenkul mülkiyeti deneyim geleneksel şekilde almak için gidiyor.

Bir evin toplumun en does de öyle edinimi inceledi hiç. Bunun yerine, ben mutlaka kişisel fayda ve finansal değerleme değil, harmanı bir yatırım olarak bir kişinin birincil ikamet düşünmeyi tercih ediyorum. daha doğrudan olmak gerekirse, bir ev, bir apartman aynı şekilde bir yatırım değildir. en iyi haliyle ve koşulların en ideal altında, en güvenli strateji zorla tasarruf türüdür Eğer içinde ikamet ederken bu sana kişisel kullanım ve sevinç bir sürü verir hesabı gibi bir ev düşünmektir.

Eğer emeklilik yaklaştıkça kişisel zenginlik bütünsel bir görünüm alır Öte yandan, (buna karşı herhangi bir borç olmadan) bir ev düpedüz sahiplik bir kişi yapabilir iyi yatırımlardan biridir. Sadece eşitlik ters ipotek dahil olmak üzere bazı işlemler kullanılarak dokunulması, ancak nakit akışı genellikle net tasarrufla sonuçlanır kiralık olmamasından kaydedilmiş olabilir – etkili bir şekilde ev sahibine gitti ev sahibi en kalır olurdu kar bileşeni cep. Bu etki bile geri 1920’lerde ekonomistler, Federal hükümet, borç içermeyen ev sahipleri için kiralama bunu gelir kaynağı dikkate üzerindeki nakit tasarrufu vergi için bir yol bulmaya çalışıyorlardı, böylece güçlüdür.

Bu da, yatırımın farklı bir türüdür – Bir olarak bilinen bir şey “stratejik yatırım”. sürece emlak vergisi ve temel bakım ödeyebileceğiniz gibi çökmeye ekonomi mıydı, hiç kimse evinize tahliye olabilir. Eğer bir bahçede kendi yiyecek büyümek zorunda bile, önemli olan orada kişisel bir güvenlik seviyesi var. finansal getiriler diğer daha pratik noktalar sekonder olan zamanlar vardır. ki (iflas dahil) felakete yol açabilir olarak Ne yaparsanız yapın, ama, denemek ve çok hızlı bir şekilde gayrimenkul yatırımlarında değeri yaratan likiditenizi kurban etmez.

Eğer bir ev satın almak için tasarruf varsa, görüyorum büyük hatalardan biri yeni yatırımcılar bireysel hisse senedi veya endeks fonları vasıtasıyla, borsa paralarını koyarak olduğunu. Eğer beş yıl veya daha kısa sürede paranızı dokunun gerek herhangi bir şans varsa, hiçbir iş her yerde borsa yakınında olmak zorunda. Bunun yerine, sermaye korunması olarak bilinen bir yatırım alacağı yetkilendirme olmalıdır. Burada bir peşinat için biriktiriyoruz yatırım için en iyi yerlerdir.

Hangisi Daha İyi mi – Emlak Yatırım veya Hisse Senedine Yatırım?

Ben en sık karşılaştığı sorulardan biri de gayrimenkul yatırım karşı hisse senetleri yatırım göreli çekiciliğini içerir. kısa versiyon o vanilya ve çikolatalı dondurma karşılaştırarak olmaya yakındır olmasıdır. Onlar farklıdır ve net değeri büyüdükçe hem genel portföyünde oynayacağı bir rol var, sen bile bulabilirsiniz. Bazı insanlar daha mizaç sırasıyla stok mülkiyet ya da gayrimenkul mülkiyeti, yöneliktir Olarak kişiliği de, kararınızı bilgilendirecektir.

Emlak Yatırım Riskleri

gayrimenkul getiri önemli bir yüzdesi nedeniyle kaldıraç kullanımı ile oluşturulur. Bir gayrimenkul mülkiyet özkaynak yüzdesi, borç finanse kalanı elde edilir. Bu gayrimenkul yatırımcı için özkaynak yüksek getiri sonuçlanır; işler kötü giderse ancak, bu tam ödenmiş hisse senedi portföyü çok daha hızlı bir şekilde harabe neden olabilir. (Yani kimse tasfiye etmeye zorlayabilirim olarak ikincisi, bir Büyük Buhran senaryosunda% 90 azalmıştır bile doğrudur).

en muhafazakar gayrimenkul yatırımcıları aşırı durumlarda gayrimenkul varlıkları akıllıca seçilmiştir eğer hala iyi döner üretebilir,% 100 öz sermaye yapıları, içinde,% 50 borç özkaynak oranı ısrar veya nedeni budur. Milyarder Charlie Munger 2007-2009 gayrimenkul çökmesi yaptığı önceki bir arkadaşım bahsediyor. Bu arkadaş, Kaliforniya’da çok zengin bir toprak sahibi, onun özelliklerine yüksek değerlemeler etrafına baktı ve kendi kendine dedi ki: “. Ben hiç olması gerekir daha zengin olduğum beni daha uğruna risk almaya yönelik bir sebep yok .” Bu arkadaş onun özelliklerinin çoğunu sattı ve o en çekici düşünce kalan olanlar borcunu ödemek için kullandı. Sonuç olarak, ekonomi çöktüğünde, gayrimenkul piyasaları insanlar rehine özelliklerini kaybederken, kargaşa vardı ve banka hisseleri çöken edildi – o herhangi biri hakkında endişelenmenize gerek yoktu. kiralar maddi sıkıntılar kiracı nedeniyle düştü bile, hepsi hala nakit fazlası ve o onu herkes satmak zorunda kaldı varlıkları satın yararlanmak icar, kendilerini yenilemek tuttu fonlarla kurulduysa.

bu kadar çabuk zengin almaya çalışırken durdurun ve bunu doğru şekilde yapmak içerik olun. Hayatında çok daha az stres olacak ve bu çok eğlenceli olabilir.

Emlak Yatırım Bazı Son Düşünceler

Elbette, bu zorlukla yüzeyi çizik olarak, konuyu anlamada yolculuğunuzun sadece başlangıcıdır. Gayrimenkul yatırım gerçekten anlamak takdir etmek pratik, deneyim ve maruziyet yıllar alır ve usta.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal