Warren Buffett’ın tartışmasız yaşayan en büyük yatırımcı. Buffett Fortune 500 listesinde dört şirket haline başarısız bir tekstil firmasında yatırım döndü ve kişisel serveti onu yeryüzünde üçüncü en zengin kişi yapım üzerinde 60 $ milyar patlama oldu.
piyasada onun on yıllardır süren sicili göz önüne alındığında, pek çok yatırımcı Buffett gibi stokları almak için öğrenmek istiyorum. Ama kendi karısına dahil bireysel yatırımcılar için, Buffett sürekli geri çok temel bir yatırımın söz konusu strateji ve bireysel stokları toplama ile ilgisi olan bir stratejidir.
Table of Contents
Eşi için Buffett’ın Önerileri
hissedarlara yaptığı 2013 yıllık mektupta Buffett kendi mortalite ele ve mütevelli eşi için yaptığı engin emlak yönetimiyle görevli açık talimatların sundu.
“Mütevelli tavsiyem daha basit olamazdı. Kısacası nakit% 10 koyun çok düşük de uzun dönem devlet tahvili ve% 90 giderleri ile değişken S & P 500 endeksi fonu. Bu politikadan Ortaklığın uzun vadeli sonuçlar çoğu tarafından elde edilenlere üstün olacağına inanıyoruz yatırımcılara-olmadığını emeklilik fonları, kurumlar, bireyler-yüksek ücret yöneticileri istihdam.”
Ve o tekrar tekrar tekrar ediyor tavsiye. Berkshire Hathaway hissedarların 2016 yıllık toplantısında, genellikle Buffett ortalama yatırımcı fonlarını yönetmek gerektiği hakkında bir soruya cevap verdi “Kapitalizmin Woodstock” denilen: “Sadece S & P endeksi fonu satın almak ve önümüzdeki 50 yıl boyunca oturmak”
Pahalı bir yatırım yöneticileri için Buffett’ın küçümseme açıktır.
Ve o onun güveni tek stok değil, hatta kendi Berkshire Hathaway tutun önermez. Bunun yerine, S & P 500 endeksi fonu, Amerika’daki en büyük kamu şirketlerinin 500 performansını izler Yatırım fonunun bir türü içine stok yatırımlarını huniler.
S & P 500 yılında Buffett’ın güçlü inancı o S & P 500, zamanla üst Hedge fonların bir seçim daha iyi performans olacağını 1 milyon $ bahis o kadar güçlüdür.
Buffett kazanmak için yolda gibi an itibariyle görünüyor.
Ama Warren Buffet Invest Bireysel Hisse gelmiyor mu?
Buffett’ın kendi şirketi onun tavsiyesi takip etmez neden merak ediyor olabilir. Sonuçta, Berkshire Hathaway’in bireysel şirketlere yatırım üzerine inşa ve onun portföy Wells Fargo, American Express ve Coca-Cola dahil şirketlerin hisse yatırımlarının milyarlarca dolar içerir edildi.
Bu Buffett’ın akıl hocası ve profesör Benjamin Graham öncülüğünü değer yatırım denilen bir felsefesi üzerine inşa edilmiş bir portföyü. Değer yatırım piyasalarında dalgalanmalara yok sayar ve bir şirket değerinin üzerinde duruluyor. Buffett ve rekabet avantajı, büyük bir yönetim var ve mevcut hisse senedi fiyatı daha yüksek değere sahip şirketleri bulmaya ekibi odak.
Bir şirketin değerini ölçmek için Buffett’ın favori metrik hisse başına defter değeri . Bu, şirketin değerinin ne olduğu muhafazakar göstergesi vererek hisse fiyatına göre şirketin varlıklarının değerini ölçer.
Eğer stokları almak istedim, değer yatırım takip etmek iyi bir strateji olacaktır. Yine de, Buffett ve onun yatırım ekibi varlıklara milyarlarca dolar yönetmek akılda tutmak, ve büyük yatırımlar yapmak ve Berkshire Hathaway’in portföyünde şirketlerin operasyonlarını etkileme yeteneği vardır.
Bireysel yatırımcılar genellikle dolar, değil milyarlarca binlerce çalışıyoruz ve Buffett’ın başarısını taklit etmek zamanı, varlık veya uzmanlığa sahip değildir.
Stoklar Toplamaya Bilgeliği
Bir diğer önemli fark, bireysel yatırımcılar, Berkshire Hathaway gibi büyük kurumsal yatırımcı aksine, piyasada yatırım ile gelen büyük kayıpları işlemek için daha az yetenekli olmasıdır.
Bu kayıplar gelecektir: Ve hata yapma. Herkes büyük bir stok seçim yaptı ve kısa bir süre onların halka arz sonrasında düşük bir fiyata Google veya Netflix hisse senedi satın, ya da sadece 11 Eylül saldırılarının ardından bir havayolu stok almaya geliyor o zengin olsun vurdu birinden bir hikaye duydu. Ama Enron bir skandal düştü ya da Apple cam iPhone ekranları için yeni bir tedarikçi yakaladıklarında onların stok neredeyse değersiz hale gördüm GT Gelişmiş Teknolojiler ortaklardan zaman her şeyi kaybetti birisini duymak daha az olasıdır.
borsa zafer hikayeleri vardır gibi, büyük kayıplar hikayeler var.
Portföyünüzü Yapılandırmalısınız nasıl
Eğer bireysel yatırımcılar için Buffett’ın tavsiyelerine uymak istiyorsanız, burada bu konuda gidebilir tek yoludur. : Bir hatırlatma olarak, burada indeks yatırım etrafında inşa edilmiş bir portföy yapılandırmaya yönelik yaptığı temel tavsiyem “çok düşük maliyetli S & P 500 endeksi fonu kısa vadeli devlet tahvili nakit% 10 ve% 90 koy.”
Hadi şu tahviller ile başlayalım. S & P 500 olduğu gibi, kısa vadeli devlet tahvili bir sepet yatırım yapmak bir yatırım fonu veya ETF satın alabilirsiniz. Vanguard senedi ile kendi Kısa Dönem Devlet Tahvili ETF sunmaktadır VGSH . Daha düşük maliyetli Amiral Paylar yatırım fonu da senedi altındadır VSBSX .
Buffett portföyün bu kısmına için o “çok düşük maliyetli S & P 500 endeksi fonu”? Gelince, fon seçenekleri bol vardır. Çoğu yatırımcı Vanguard S & P 500 ETF, senedi sembolü VOO ile başlamak istiyorum. Bu bir olarak da mevcuttur yatırım fonu, borsa sembolü VFINX. Yatırımcılar 10.000 en az $ ile Amiral Paylar yatırım fonu olsa alt ücreti alabilirsiniz bu yatırıma adamaya, senedi sembolü VFIAX.
Biz nedeniyle düşük ücretler bu örnekte Vanguard fon kullandım ama Normalde kullandığınız aracı benzer seçenekleri olacak.
Dizin Fonlarının Faydaları
endeks fonları yatırım stok-toplama üzerinde bir çok avantajı vardır.
Anında çeşitlendirme: Bireysel stokları satın alırken, bir çeşitli bir portföy oluşturmak için zaman ve para biraz sürer. Şirketler ve endüstriler hem genelinde çeşitlendirilmesi uygulamak önemlidir. S & P 500 endeksi fon yatırım seferde size 500 şirketleri verir. Ağırlıkça En holdingler Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, ve JP Morgan Chase arasındadır.
ABD ekonomisi üzerine bir bahis: ABD’de 500 büyük kamu şirketlerinin bahisleri genel ABD ekonomisi üzerinde bahis karşılaştırılabilir. Bir şirket vesilesiyle Enron’un kaderini takip edebilir olsa da, bu, uzun vadeli istikrar göreceksiniz Blue Chip şirketleri stabil.
Daha kolay duyguları kontrol etmek: en iyi yatırım planı zamanla azar azar katkıda bulunmaya devam etmektir. Eğer satın almak ve bireysel stokları sattığınızda alış ve satış zihniyet her zaman vardır. Bu kaçınılmaz satın almak ve yanlış zamanda satmak için birçok yatırımcıyı açar. Bu zamana piyasalar neredeyse imkansızdır. Eğer bir çalkantılı piyasa döneminden sonra büyük yükselişini keyfini nerede Bunun yerine, bir denenmiş ve gerçek seyrini takip edin.
Alt ticaret ücretleri: Sen Loyal3 ve Robinhood gibi yeni aracı kurumlara ücretsiz sayesinde bazı stokları ticaret yapabilirsiniz, ancak çoğu broker hala işlem başına 10 $ civarında şarj edin. Alış ve kolayca dolar yüzlerce veya binlerce mal olabilir bir portföy oluşturmak için hisse satışı. Ancak, çoğu büyük aracı kurumlar hiçbir ücret karşılığında kendi S & P 500 endeksi fonuna erişim imkanı sunar. Eğer bir favori yok ise, fonun Vanguard sürümünü satın almak Buffett’ın tavsiyesi takip edebilirsiniz. Ücretsiz bir Vanguard hesabı açarsanız Vanguard kendi fonların alım-satım hakkı sunmaktadır.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.