Eğer yatırım portföyü oluşturmak zaman, aracı firma, küresel velayet ajanı sorar paranızı yönetmek için kullanan plan yatırım stratejisini belirlemek için olacak yatırım danışmanı, varlık yönetim şirketi, finansal planlama, veya yatırım fonu şirketi kayıtlı. Çoğu zaman, onlar, “sermaye korunması”, “büyüme”, “spekülasyon” ve “gelir” gibi şeyler içerebilir önceden varolan bir kontrol listesi arasından seçim sahip hesap formunda yapacağım.
Bunlar bir yatırım görev olarak bilinir. Gelir yatırım – – Bu sonuncusu ben bu yazıda hakkında konuşmak istiyorum.
bir gelir yatırım stratejisi nedir? O nasıl çalışır? onun yararları ve eksiklikleri nelerdir? Neden birisi alternatifleri üzerinden seçiyor? Büyük sorular, tüm. Eğer bir gelir strateji portföyünde da düzenlenmektedir yatırımların türleri hakkında daha iyi anlaşılması, yanı sıra diğer ortak yaklaşımların birini tercih etmeyerek tabi edeceğiz fırsat maliyeti ile ortaya yüzden onları eski defterleri edelim.
Table of Contents
- 1 1. Strateji Yatırım Gelir Nedir?
- 2 2. Strateji Yatırım Gelir Amaç nedir?
- 3 Yatırımlarının 3. Türleri Nelerdir bir Gelir Stratejisi Portföyünü Construct için kullanılır mı?
- 4 4. Strateji Portföy Yatırım bir Gelir Avantaj ve Dezavantajları Nelerdir?
- 5 Bir Gelir Stratejisi Portfolio için Yatırımcılar 5. Ne Türleri Opt misiniz?
1. Strateji Yatırım Gelir Nedir?
ifade “gelir yatırım stratejisi” özellikle holding tarafından üretilen yıllık pasif gelir maksimize etmek için düzenlenen varlık portföylerini araya koyarak ifade eder. daha az oranda, enflasyon düzeltmesi sonrası alım gücünü korumak önemlidir. Gerçek reel temettüler, faiz ve kiralar daha hızlı enflasyon oranından daha artıyor böylece bir üçüncül endişe büyümesidir.
2. Strateji Yatırım Gelir Amaç nedir?
sebebi yatırımcılar gelir portföyü yüksek-daha-ortalama getirili varlıklara koleksiyonundan dışarı pompalanır, bugün harcanabilir nakit sürekli akışı üretmektir araya; Faturaları ödemek, yiyecek almak tıp satın derneklere destek için kullanılabilir nakit, aile üyesi ya da başka herhangi bir amaç için ders kapsamaktadır.
Yatırımlarının 3. Türleri Nelerdir bir Gelir Stratejisi Portföyünü Construct için kullanılır mı?
portföy büyüklüğü ile değişecektir farklı varlık sınıfları arasında belirli varlık tahsisi, zaman mevcut faiz oranları portföy inşa edilir ve genel olarak konuşursak diğer faktörler ancak, bir ev sahibi, bir gelir strateji bazı karışımını gerektirir:
- Güvenli, güvenli, temettü ödeyen sürdürmek hatta korkunç ekonomik durgunluk ve borsa çöker sırasında hisse başına temettü artan uzun bir geçmişi var muhafazakar bilanço ile mavi çip stoklarını
- Tahvil ve hesabın vergi özelliklerine (örneğin, neredeyse altında Roth IRA veya diğer vergi barınağında vergiden muaf belediye tahvilleri tutmak asla göre uygun olabilecek Hazine tahvilleri, şirket tahvilleri ve belediye tahvilleri dahil diğer sabit getirili menkul kıymetler koşulların herhangi bir makul grubu)
- (Belki bir limited şirket aracılığıyla) ya da GYO’lar olarak bilinen gayrimenkul yatırım ortaklığı yoluyla mülkiyet hem tam mülkiyete dahil Gayrimenkul. ikincisi önemli ölçüde farklı risk profillerine sahip ve yönetim ekibi yeterince muhafazakar değilse yatırımcı kendi öz dışına seyreltilmiş olabilir ama iyi satın GYO önemli zenginlik yaratma neden olabilir. kiralık temettüler kesildi Örneğin, 2008-2009 yıllarında son pazar çöküşü sırasında, bazı GYO’lar% 60,% 70, piyasa değeri% 80 + kaybetti. dünya olarak bu menkul kıymet satın Yatırımcılar bazı durumlarda, zaten ayrı olan yağıyordu, agrega nakit temettü onların tüm alım fiyatı çıkarılan (onlar% 90 dağıtmak için yasaların gerektirdiği gibi yönetimleri koşulları iyileştirilmiş zaman geri çevirmek onları gecikmediler onların net kazançları kurumlar vergisinden muafiyet) hak kazanmak için ve şimdi% 15 veya% 20 + temettü verimi-on-maliyet topluyorlar
- Sınırlı ortaklık veya Mlps uzmanlaşın. Bunlar nedeniyle amortisman veya tükenme indirimi gibi şeylerle vergiden dağılımlarını kalkan olanağı sunmaktır vergi açısından olağanüstü karmaşık olabilir özel halka açık limited şirketler, bulunmaktadır. özel olarak, sert öğe endüstrisi, boru hatları ve rafineri olarak ve enerji çevresinde özellikle bulunmayan da Mlps, öncelikle. Gelir yatırımcılar nedeniyle vergi amaçları için, kendi varlıklarını satmıyoruz ki gelişebilir ancak bir durumun marj kapasitesine sahip bir aracı hesabında Mlps yapılması konusunda son derece dikkatli olmalı, bunlar sermaye gelirleri vergilerini tetikleme ve zorlayarak, satılmış kabul edilir Eğer para toplamak için. ayrıntıları bu makalenin kapsamı dışındadır uzak ama sen Mlps tutun yaparsanız, bir ayrılmış yalnızca nakit aracılık veya velayeti hesabı oluşturun. (Eğer iyi bir boy servete sahip ve son derece risklidir iseniz, hatta özel olarak oluşturulan limited şirket aracılığıyla onları tutmak isteyebilirsiniz.)
- Royalty birimi güvenir. Bunlar alenen birçok durumda, büyümek yerine yönetilmesi gereken varlıkların bir toplama ve mütevelli tarafından dağıtılan gelirleri, genellikle bir banka tutmak için yetkili değilsiniz ki (temel birimi yatırım ortaklığı farklı) güven fonları işlem görmektedir. Bu ortaklıkları onları son derece uçucu hale petrol ve doğalgaz kuyuları üzerinde telif hakkına sahip olma eğilimindedir. Dahası, sınırlı ömre sahip. onlar sona erer ve böylece bunu satıldığında emtia için alınan muhtemel değerin bir muhafazakar tahmin de kanıtlanmış rezervlerine rasyonel fiyat akrabası ödüyoruz kesinlikle emin olmalıdır kaybolur bir noktaya gelecektir. Bu büyük olasılıkla para kaybetmek için gidiyoruz çünkü bir uzman olmadığınız sürece basmak için iyi değildir bir alandır. Yine de enerji, maden, ya da emtia piyasalarının derin bir anlayış vardır biri için doğru fiyata doğru koşullar altında harika araçlar, olabilir.
- Para piyasası hesapları, para piyasası yatırım fonları ve bunların alternatifleri. onlar aynı şey değildir rağmen – bir para piyasası hesabı banka tarafından sunulan FDIC sigortalı ürünün türüdür bir para piyasası yatırım fonu hisse fiyatı takılıdır varlık ve belirli türleri yatırım özel yapılandırılmış yatırım fonu iken 1,00 $ için – faiz oranları enflasyona bol sayıda kaldığı, bu iki nakit alternatifleri fon fazlası park etmek muhteşem bir yol olabilir. 1990’larda, örneğin, kolayca para piyasası fonları% 10,% 20, portföyün% 30 + koyabilirsiniz ve eğer stokları karşılaştıkları risklerin herhangi almadan gerçek para üzerinde% 4 veya% 5 + toplamak emlak, ya da diğer birçok varlık sınıfları.
- Böyle vergiden haciz sertifikalarının veya fikri mülkiyet (telif hakları, ticari markalar, patentler ve lisans anlaşmaları) gibi egzotik veya standart dışı varlıklar o ne yaptığını anlayan kişinin sağ türü için bir altın madeni olabilir. Geçenlerde çoğunlukla o bir tema parkı imparatorluk finanse etmek için kullanılan 3.000 şarkı telif portföyü, arkasında $ 450 milyon $ ve 900 milyon arasında tahmin kişinin servet elde söz yazarı Dolly Parton benim kişisel blog, bir vaka çalışması yaptığını Şimdi bilet satışı, otel konaklama, lokanta, lisans hakları ve hatıra onu cebine para pompalar. Eğer felaket olabilir çünkü ne yaptığınızı bilmedikçe burada çiğneme.
- genellikle ana mutlak güvenliği üzerinde pazarlık olduğunda kabul edilebilir tek büyük ölçekli nakit eşdeğerdir FDIC sigortalı çek ve tasarruf hesabı ve / veya ABD Bono, aşağıdakilerden oluşan nakit kaynaklar. İdeal olarak, bir gelir strateji portföy diğer varlıklar üreten temettü, faiz, kira, telif, lisans geliri veya diğer dağılımlar durursak ödemelerin en az 3 yıllık değerinde korumak için taraftan yeterli para olacak.
4. Strateji Portföy Yatırım bir Gelir Avantaj ve Dezavantajları Nelerdir?
bir gelir stratejisi yürüttüğünü en büyük avantajı, daha fazla nakit ayarlıyoruz olsun. En büyük dezavantajı sizin holdingler büyüme için bunu reinvesting size yedek para değil gönderiyor beri gelecekteki zenginlik çok vazgeçmek olduğunu. O böyle bir iş olarak olduğunca çabuk büyümek, bir bütün olarak borsada sunulan iki katından daha fazla olan çok şişman bir nakit temettü kapıdan kar çoğu gönderiyor AT & T veya Verizon gibi bir şirket için çok zor oldukça küçüktür ve yeni yerler açmaya kazancını koruyan Chipotle Mexican Grill.
gelirin en nakit ödemeler şeklinde bugün gelip gidiyor çünkü bir gelir strateji yatırımcı yıl alınan vergi ödemeleri anlamına ertelenmiş vergi kaldıraç gibi şeyler yararlanmak için Ayrıca, çok daha zordur.
Bir Gelir Stratejisi Portfolio için Yatırımcılar 5. Ne Türleri Opt misiniz?
Ezici bir çoğunlukla, gelir strateji yaklaşımı tercih edenlerin iki kampa birine girer. İlk emekli ve olası çok fazla ilkesini işgal etmeden maksimum derecede kendi parasını yaşamak istiyor kişidir. yürüttüğünü olarak, he yüksek ödeme hisse senedi, tahvil, gayrimenkul ve diğer varlıklar yavaş büyüyen ya da o bunu başarabilirsiniz.
Bir akrabası, ne olursa olsun devralan, bir iş satan bir piyango kazanan – İkinci düşeş çeşit çok para alan bir kişidir. Para yaşam standardı büyük bir fark yaratabilir ama onlar hayatlarının geri kalanı için orada emin olmak için gelir strateji ikinci veya üçüncü evine götüreceği maaş bir tür olarak hizmet etmek için, onlar tercih olabilir. 45.000 $ kazanç bir ofis yöneticisi ile evli 40.000 $ kazanç bir öğretmen hayal edin. Birlikte, vergi öncesi $ 95,000 olun. Şimdi ise her nasılsa $ 1,000,000 girer düşünün. 4 yıllık% ödemeler, diyelim ki, üreten bir gelir stratejisi ile gidiş, onlar $ 135,000 veya fazla% 42 kendi hane gelirini artırarak, kendi portföy yıla 40.000 $ çek alabilir. Yani yaşam standardı için çok büyük bir fark yapacak ve onlar onlar büyüyünce daha da sermaye sahip olmaktan daha çok zevk rakam. $ 1,000,000 aile bağış bir tür olarak hizmet veren bir kolej veya üniversite gibi çok; harcanan ama başka amaçlar için harcanabilir fon üreten münhasıran ayrılmış asla para.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.