alış veya online satış yaparken havale dolandırıcılık yaygındır. mal veya para teslim etmeden önce, uğraşıyoruz emin olun meşru alıcı-ve biri bir havale ile ödeme sonra para göndermek istemesi durumunda özellikle dikkatli olun.
Sahte para havaleleri gerçekten Dolandırıcı bir “alıcı” için satıcıların gemi mal veya tel para olarak aldatmaca en yaygın türü vardır. Banka sorunu keşfeder zaman, o ürün veya paraları geri almak çok geç.
Eğer bir havale gönderirken bir olduğunuzda Ama aynı zamanda sökük.
Table of Contents
Neden Ödeme Emri Work Dolandırıcılar
Para siparişler genellikle ödemeler-onlar giyindiğinde almak için güvenli bir yoldur. Ne yazık ki, güvenlik için bu itibar onların nöbet damla alıcıları neden olabilir. Eğer param ödendi inanıyoruz çünkü bu dolandırıcılığı çalışmak ve bu ödeme emirleri para kadar iyidir. Aslında, her zaman, dikkatli kişisel çek ve çek diğer türleri ile olduğu gibi aynı para havaleleri davranmalısınız.
Tipik Havale Dolandırıcılar
“Aşırı” dolandırıcılık: Tipik bir yaklaşım birinden bir soruşturma uzak-başka devlet veya ülke kapsar. Kişi ürününüzü satın almak için kabul eder, ancak ödeme geldiğinde, olması gerektiği çok daha fazlası için bir havale var. Neden fazladan ödeme mı? Alıcı aşırı para üstünde ve fiyat-başka bir yerde satış ötesine göndermek isteyecektir. Belki yurtdışı işlemleri kolları pahalı bir kargo şirketine para göndermesini gerekiyordu.
o Doğru miktar için havale alamadım çünkü Alternatif olarak, alıcı, genellikle havale yoluyla veya para transferi hizmeti aracılığıyla, aşırı miktarda iade etmek isteyecektir. Eğer alıcının talimatları ile birlikte giderseniz iki şekilde de, iyi için o parayı kaybedersiniz.
Dolandırıcılığı satın: Bazen havale aldatmaca çok daha kolaydır: sadece sahte para sipariş almak ve mal gemi.
Alıcılar para göndermek için sormuyorum ama parasız mal olsun.
Mevduat dolandırıcılık: Bu gibi durumlarda, birileri size yatırmak ya da nakit onlar için bir havale ister. Kişi, hikayeye göre, henüz bir banka hesabı yok, o bir çek konkordatonun mağazasında dik ücreti ödemek istemiyor. Bunun yerine, sana üzerinden havale imzalamak ve hatta Zamanınız için ödemek istiyorum. Ne yanlış gidebilir? Şaşırtıcı bir şekilde, banka nakit ile çıkıp gitmesine izin olabilir, ama bu bu para düzenin duyarsınız son değil.
Ödeme işleme: mevduat aldatmaca bir varyasyonu ödeme işleme aldatmaca olduğunu. Eğer ödeme veya gizem alışveriş yatırma çalışma evden iş var düşüneceğim, ve iş para kabul ve ödemeleri iletmek etmektir. Bazı durumlarda, aslında sökük iken suçluların para aklamak yardım ediyoruz.
Güvenlik teminatı: Bir özelliği yönetiyorsanız, devlet dışında potansiyel ev sahipleri gelen duyabilirsiniz. Onlar teminat ile birlikte kira onların ilk ve son ay için bir havale göndermek gerekir. Ancak, hızlı bir şekilde planlar sizi bilgilendirmek edeceğiz değişti belki onlar hareket ediyorlardı işler geçiş ve düştü artık mülkü kiralamak istiyorum. Nezaketle Kirayı kalmasına izin sunarız, ama senin güvenlik teminatı iade etmek istiyorum.
Sonsuz çeşitleri: Hırsızlar yaratıcı ve bunlar sonsuz şekillerde dolandırıcılığı para emirleri kullanın. Burada anlatılan kırmızı bayraklar dikkat edin ve içindeki sese güven. Şey çok kolay ya da çok iyi biraz doğru gibi görünüyorsa, para göndermeden önce durup daha fazla bilgi almak.
Yapılacaklar Fall Apart Nerede
göndermek veya size bir havale var inanmak para harcama yaparsanız, banka ile sorunları bekliyoruz. Hesabınıza havale yatırmak bulunduğumuzda, banka hemen mevduat bazılarını veya tümünü kullanmanızı sağlayacak (genellikle ilk 200 $, ancak özellikle ABD Posta Servisi havale ile, daha fazla olabilir). Ancak, banka henüz havale veren fon tahsil etmemiştir; Bu işlem birkaç gün veya hafta sürer.
Banka bunun sahte bir para talimatına sahiptir göreceksiniz banka örnek- için fon-dan Western Union, toplamak çalıştığında.
Banka herhangi bir para almayacaksınız, sizin hesabınızdan sahte para yatırma düşeriz. Hesabınız boşsa, hesap bakiyeniz negatif gidecek ve banka ödemek gerekecek. Artı, çeklerinin karşılıksız olacak ve bütçesi yetersiz çalışıyormuş ödeme / ATM kartı geçici değersiz hale gelecektir.
Tüm bu tanıdık geliyorsa, hırsızlar kasiyer çek aynı yaklaşımı kullanabilirsiniz.
Kendini koru
Ne havale dolandırıcılık kendinizi korumak için ne yapabilirim?
Bilinmeyen alıcılar: güvenli yaklaşım yalnızca tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilerle ödemeleri kabul etmektir. Eğer yeni müşterilerle çalışmak veya çevrimiçi satmak istiyorsanız Ama birkaç risk kendinizi maruz gerekebilir. Neyse ki, kırmızı bayraklar ve davranışsal ipuçları size riskini yönetmesine yardımcı olabilir.
Kırmızı bayraklar: Eğer dikkat eğer havale uzakta bir mil dolandırıcılığı en noktaya mümkün olacak. Hayat meşgul aldığında Ama, bir ayrıntıyı kaçırmak ve bu dolandırıcılığı nasıl çalıştığını unutur ve hatta var olduğunu kolaydır. Eğer kabul etmelidir önemli kırmızı bayrak ve bir şey bir havale ile ödendikten sonra veya tel para göndermek için bir istek için-olduğunu. Bu listeyi kontrol edin ve bir şey size tanıdık görünüyor olmadığını görmek:
- Bir istek gönderebilir veya havale ile size ödendi tel para için.
- durup dururken gelen bir teklif (bu cömert, güvenen kişinin siz nasıl buldunuz?).
- Uluslararası havale (sahte USPS havale da sorun oluşturmaz).
- sayısız dilbilgisi ve imla hataları olan iletiler.
- Reddi (bunu yapamazlar tel para veya bir online hizmeti kullanmak) elektronik ödeme yapmak.
- Sizin alıcı mal veya ürün ayrıntılarını kontrol değil ilgileniyor, o da satın alıyor hakkında hiçbir şey bilmek görünmüyor.
- Sizin alıcı banka hesap numarası gibi hassas bilgiler ister.
- Bu gerçek olamayacak kadar iyi geliyor.
Fon Doğrulama: Bir havale ile ödeme yaparken daima fon doğrulamak. Havale düzenleyicinize ara ve meşru bir belge var olmadığını görmek için kontrol edin. Sen yüzde 100 emin olamaz, ancak şansınızı artırabilir.
Güvenlik özellikleri: Her havale verenin de onların havale üzerinde yazılı son güvenlik özelliklerini tanımlayabilir. MoneyGram dolandırıcılığı azaltmak için ısıya duyarlı yama kullanır Örneğin, 2017 yılında USPS havaleleri, bir Ben Franklin filigranı vardır.
Harcamalarını beklet: Eğer herhangi bir şüpheniz varsa, bir havale aldığınız para harcamak gerekmez. Şüpheli olarak davranın ya da banka ödemek için hazırlıklı olun. Bu kötü bir havaleyi tevdi anlayabilir için bankaya haftalar, hatta aylar sürebilir. Çoğu zaman birkaç hafta içinde hileli öğeleri hakkında bilgilere ulaşırlar, ancak daha uzun sürebilir.
yardım için bankanıza sormaktan çekinmeyin. Daha önce havale dolandırıcılığı gördüm ve sizinle şüpheli işlemleri bahsedebiliriz.
Para Siparişleri ile ödeme
En yaygın dolandırıcılık aldığınız bir ödeme ile başlar, ancak bu para veren olduğunuzda para kaybetmek de mümkündür.
Avans: Bir ödeme gönderip karşılığında bir şey alamadım zaman aldatmaca en temel türüdür olur. Ödeme tartışırken Satıcılar istekli ve iletişimsel, ama bir havale ile para gönderdikten sonra yok olurlar. Ne yazık ki, ödeme emirleri alıcı koruma veya masraf ters yeteneği yoktur. Bazı durumlarda, bir para siparişi iptal edebilir, ancak süreç çok hantaldır ve para kaybettirir.
Helping hand: Para emir ve para transferleri genellikle “yardım” dolandırıcılığı parçasıdır. Biri para göndermesini ister ve size yırtık olduğunu fark etmeden önce onlar havale nakit. Bu dolandırıcılığı dahil olmak üzere birçok çeşidi gelir
- Arkadaş ve yurtdışı sıkışıp sevdiklerinize (kendi cüzdan kaybolduğunda veya çalındığında, bu yüzden e-posta göndererek veya sosyal medyada soruyorsun var).
- Romantik dolandırıcılık (çevrimiçi biri için sevgi geliştirmek ve kişi faturaları veya acil yardım ister).
- Borç toplama (Biri hapis veya diğer sert sonuçlarından tehditlerle çağırır, ama şimdi ödersen arkanızda sorunu koyabilirsiniz).
Eğer para göndermek önce bilmeniz biri ve güvenle durum hakkında konuşun. giriş veya başka bir bakış açısı yazılmasını teşvik etmek size riskini değerlendirmek yardımcı olabilir. Eğer yardım etmek için ödeme ile ileriye taşımaya karar verirseniz, size içine alıyoruz daha iyi bir fikir olur.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.